金融高材生手捧“金饭碗”却搞非法集资 后为人洗钱帮人跑路(2)

　　名牌高校金融专业出身,毕业顺利进入银行工作,在旁人眼中,已然是捧上了“金饭碗”的他,却被身边来来去去的金钱诱惑迷失了人生方向,搞起了非法集资的“副业”,“副业”崩盘后,进而利用自己的人脉,为涉嫌非法集资犯罪人员洗钱2400余万元,还帮其卖车、偷越国(边)境…… 
　　另搞“副业” 
　　黄某从江苏某名牌高校金融专业毕业后,顺利进入张家港某国有银行当了信贷员。由于长期从事大额信贷业务办理,接触了不少富人、能人后,渐渐地,黄某的脑筋也活络起来。当他发现前妻的表妹、同在张家港某银行工作的朱云(另案处理)辞职后跟着父亲朱虎(另案处理)炒股、做期货,日子过得越发滋润时,更是羡慕不已。 
　　2017年6月,朱虎、朱云父女与人联手,在辽宁注册开了一家体彩公司,打出“顶尖专业体育竞彩分析师团队,提供下注方案可取得高中奖率,只盈不亏,月收益极高”的诱人广告,吸引了不少人参与。公司通过收取加盟费,不断吸收发展会员参与体育竞彩彩票下注项目,实为以高回报吸引社会不特定公众进行投资的“庞氏骗局”。此时的黄某已经跳槽到一家商业银行,他觉得此项目有利可图,便也出资参与,成了一名靠“保本付息代买体彩投资”的体彩点站长。 
　　然而好景不长,数月后该项目就崩盘了。2017年8月,朱云等人又瞄准经济发达的无锡,“换汤不换药”地在该市滨湖区以“微风100”新项目重起炉灶,迅速在全国付费加盟发展合伙人、“下线”等2800余人,涉案金额达20余亿元。 
　　黄某亦步亦趋,用朋友圈、微信好友推荐等方式宣传“微风100”项目。2018年到 2019年,他找来几名好友联手投资,参与开设多家体彩门店,为“微风100”项目进行体彩下注、兑奖。但很快,这个项目最终也崩盘了,朱云察觉不妙想跑路,便找到了黄某,黄某对朱云非法集资涉嫌犯罪心知肚明,仍设法为其洗钱、跑路提供一条龙服务。 
　　洗白黑钱 
　　2018年12月初的一天晚上,黄某办公室灯火通明,黄某、小李(另案处理)、朱云三人盯着手机屏幕操作,不时传来“叮咚”的短信提醒声。 
　　小李是三年前黄某做银行业务经理时打游戏结识的,在黄某2018年初开体育彩票店时就成了他的司机,名下有两张银行卡由黄某控制。 
　　当晚8点多,小李接到黄某电话说要收几笔款,匆忙赶到黄某办公室后,发现办公桌上放着一排写了户名、银行卡号的纸条。朱云正按纸条上的内容,用手机向这些银行卡逐一转账。黄某叮嘱小李,收到款项到账的手机短信后就告诉他,以便同朱云核实到账情况。 
　　原来,就在几天前,朱虎因其他案件被辽宁警方刑事拘留,朱云担心自己被牵连,银行卡资金会被冻结查扣,便找到黄某。黄某很快通过菲律宾赌场朋友阿杰(目前在逃)找好中转资金的账户,当晚便帮朱云将非法集资款转入这批“黑卡”账户,再倒入自己控制的卡进行提现。通过这种手法,黄某两天内共洗钱700余万元。