交易1万提成120元 揭开新型洗钱黑灰产业的面纱(2)

        随着近年来我国对网络赌博的持续打击，不法分子陆续将赌博平台服务器迁移到东南亚等国运营，在国内发展赌客，赌客需安装手机APP参赌，并绑定微信或者支付宝支付赌资，从而产生跨境结算问题。因支付宝和微信对此均有严密监管，在此环境下，为服务境外网上博彩行业的转账需求，利用抢单模式借助网友支付账户参与转账从而回避监管的“跑分”平台应运而生，且业务快速发展。
        专案组通过对“赚呗”平台深挖扩线，一个更为隐蔽的犯罪团伙浮出水面。
        专案组侦查发现，“赚呗”平台的实际控制人是中山盈某公司的黄某夫妇。去年底，他们找到福建一家软件公司出资30万元开发“赚呗”平台，目的是为了利益最大化，自立门户做境外赌博网站的“收款”生意。
        在此之前，黄某夫妇一直跟着大学同学“豪哥”做赌博网站转账业务，但“豪哥”没有选择“跑分”平台，而是和一家北方的商户管理平台合作，借助该平台为境外赌场收取赌资。
        据悉，该商户管理平台的背后公司每月会定期到广东收取服务费，最高的一个月可收取逾百万元资金。
        今年26岁的“豪哥”大学毕业后曾在佛山南海电脑城找了一份推销POS机的工作，从而接触到POS机背后的灰色产业。2018年初开始，“豪哥”开始经营为境外赌博网站收取赌资业务。
        因业务快速增长，“豪哥”便让自己的“马仔”成立8家分公司，以合伙人身份去拓展业务。而黄某夫妇想开发自己操控的“跑分”平台，省去商户管理平台的抽成，因此选择离开“豪哥”自立门户。
        但他们没想到，在“赚呗”平台上线试运行阶段，佛山警方就发现该平台有非法从事洗钱的嫌疑，并对此展开深入侦查。
        “看得到的‘跑分’平台并不可怕，可怕的是商户管理平台这种能实现资金内循环，却无法实施有效监管的‘第四方支付’平台。”办案民警介绍。于是，办案民警循线追踪，深挖其背后的“第四方支付”平台。
        隐秘的“第四方支付”
        据调查，2018年初，“豪哥”组建公司开展“第四方支付”业务。同年4月，公司正式运行。
        “第四方支付”公司，是指在没有支付许可牌照的情况下，通过聚合各种第三方支付平台、合作银行、合作电信运营商及其它服务商接口等支付工具的综合支付服务公司。“豪哥”所借助的商户管理平台就是典型的“第四方支付”公司。
        据了解，“豪哥”的公司通过商户管理平台，为“澳门金沙”等多家境外赌博平台玩家充值，每笔交易从中收取1.5%~2.6%的佣金。总公司将分公司资金流水的0.35%返还给分公司作为分公司提成，并收取代理公司资金流水的0.3%作为服务费。
        总公司以下的分公司或代理公司，主要通过熟人关系招揽财务人员和技术员开展非法资金运作业务。每次操作前，技术员都会先扫码转账确认账号是否正常；财务则负责具体转账，尤其是定期将支付宝和微信账号的资金转移到银行账户，确保资金安全。
        在资金运作过程中，总公司、分公司（或代理）、业务员、支付宝提供人按经手资金流水的不同比例抽取佣金。