全国首例电票系统诈骗案告破(2)

　　这一近乎异想天开的想法，被这个6人犯罪团伙实现了。
　　小试牛刀后，崔霞没有让大家继续开票，而是着手寻找转贴现的下家，将伪造的电票卖出去。
　　2016年7月26日上午，他们又开了9.5亿元，下午开了5亿元。到次日上午，总计开了20亿元。经过桥行搭线，C银行上海分行、D银行共计以19.31亿余元的贴现价格买下崔霞团伙开出的20亿元假汇票。
　　这场偷天换日，其实已经筹谋半年之久。
　　2016年年初，崔霞受3家企业所托，帮助对方融资，赚取高额中介费。崔霞首先找到曾在B银行担任营业部客户经理的陆强，经朋友介绍又结识了曾就职于银行票据部的张玉。张玉的加入，使崔霞、陆强了解到可通过电子银行承兑汇票进行融资，而央行电票系统的高防护性使得在汇票上作假几乎没有可能。
　　于是，3人转而利用陆强的身份便利，预谋假冒B银行名义接入央行电票系统，并联系好有资金需求的企业开具电子汇票，由自己控制的“A银行”对电子汇票进行虚假承兑，再将电子汇票贴现、转贴现给其他银行，从而骗取转贴现资金。
　　但B银行只是一个地方性中小银行，不能直接接入央行电票系统，需要寻找四大银行票据营业部签署代理接入协议，还要在有资质的银行开设同业银行结算账户（以下简称同业账户），并开通电子票据代理接口。
　　在这场完美预谋的前半场，陆强游走于各大银行，多次以B银行名义向熟识银行申请开立同业银行结算账户。然而，这一过程并不顺利，由于假冒账户无法大额查询，均遭银行拒绝。
　　转机发生在胡睿加入后。胡睿作为法人代表的国企急需资金，想要开具承兑汇票融资，通过资金中介联系上了张玉。作为国企老总，胡睿曾与A行廊坊支行打交道，在他的牵线搭桥下，A行廊坊支行同意进行“核行面签”，崔霞等人提交了伪造的B银行营业执照、金融许可证、法定代表人身份证等证明文件。
　　2016年7月14日，A行廊坊支行派出两名员工到B银行核实确认相关信息。见面地点却是在B银行保卫部总经理办公室，这里被伪装成行长办公室，行长由一个农民假扮。两名员工做完一套流程，连公章都未核实，就回到廊坊报告无误，就此鱼目混珠，假的“B银行”成功开设同业结算账户并开通电子票据代理接口。
　　与此同时，陆强顶着B银行副总经理的身份千里迢迢前往郑州，宴请A银行股份有限公司票据营业部郑州分部（以下简称A行票据部郑州分部）经理赵文，因陆强曾与分部有过业务往来，赵文同意“简化操作”，将B银行之前办理其他正常业务曾提供过的材料复印件“后补”进去，进而顺利签订代理接入协议。
　　至此，账户和接入端口都已解决。崔霞等人需要继续寻找有资金需求的企业提交开票申请，上海某公司董事长黄腾进入视线，在同伙周浩的联系下，黄腾入局。
　　2016年7月25日，黄腾安排公司员工带上自己实际控制的9家公司的网银、密钥等，与崔霞、张玉、胡睿、周浩一起到河北廊坊开票。在那家招待所内，崔霞等人一共开具了40份共计20亿元的电子汇票。
　　骗得的19.31亿元转贴现资金，分别转至黄腾、胡睿实际控制账户14.48亿元、4.82亿元，再按照事先约定很快分散到不同公司相关账户，或用来归还欠款、货款及贷款，或用来投资。最终崔霞共获得3.28亿元可支配资金，除向张玉、陆强支付佣金外，其余拆借给他人，并转至不同账户。
　　铁证如山决胜法庭
　　犯罪分子自食恶果
　　20亿元的汇票交易，在不大的电子票据圈很快引起各方关注。
　　2016年7月26日，在崔霞等人发布转贴现消息后，C银行上海分行票据部主管许剑获悉这笔业务，承兑银行为B银行，过桥银行为C银行青岛分行，经中间人联系，C银行上海分行以2.9%年息买断其中13.5亿元电子银行承兑汇票，其余由D银行买断。