银行卡近7千张手机卡近5万张,“卡”的背后竟还藏着黑灰产业？(2)

       广东“断卡”行动展示查获的银行卡、电话卡和手机等涉案物品。

       警方展示查获的居民身份证等涉案物品。
       11月10日，记者从广东省公安厅获悉，广东省打击治理电信网络新型违法犯罪厅际联席会议办公室采取打击、治理、惩戒等多种措施，在全省范围内组织开展打击“两卡”(非法开办贩卖电话卡、银行卡)专项行动。行动开展以来，全省共抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑人4200余名，累计约谈47家重点商业银行和7个涉案较多的重点县区，惩戒公开银行卡失信人员2420余名，公开曝光一批涉案“两卡”较多的营业网点和行业“内鬼”。
       现场查获银行卡6850余张、手机卡48880余张
       据了解，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会部署于2020年10月10日起在全国范围内开展以打击、治理、惩戒非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。广东省联席办结合广东省实际形势，迅速部署全省24家成员单位部门，全国率先启动打击治理涉案手机卡、银行卡为主的“两卡”专项工作，坚决扭转广东省涉案“两卡”泛滥局面，坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤。
       广东省公安厅牵头分别联合省法院、省检察院、人民银行广州分行、省通信管理局先后制定了联合惩戒机制等有关制度文件，建立风险用户排查、涉案“两卡”倒查、涉案线索核查、技术防控清查的“四查”措施，最大限度清除风险库存“两卡”，严把严控新增入口关卡。
       据统计，省联席办先后约谈47家商业银行网点和涉案账户开户人户籍集中的7个重点县区，严格核实关停高危电话号码53万余个，甄别并管控潜在涉诈风险对公银行账户40万余个、个人银行账户20余万个，惩戒公开银行卡失信人员2420余名。全省公安机关以公安部下发线索和广东自行经营研判的涉案“两卡”线索为抓手，循线追踪深挖，全面溯源打击，快速研判落地、快速收网打击，共打掉涉“两卡”黑灰产团伙317个，捣毁犯罪窝点617个，抓获涉案犯罪嫌疑人4200余人，现场查获银行卡6850余张、手机卡48880余张、公民个人信息109万余条及电脑、手机等涉案物品一大批，核破案件3430余起。
       记者了解到，“两卡”违法犯罪团伙包括开卡团伙、带队团伙、收卡团伙、贩卡团伙以及行业“内鬼”等，以手机卡为例，开卡团伙指的是在各地电信企业营业厅开办电话卡的人员；带队团伙，系在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡信息，与开卡团伙交易，支付费用后收取手机卡，交给收卡团伙的人员；收卡团伙，系发布信息招募带队团伙，接收各带队团伙的手机卡后，送交贩卡团伙的人员；贩卡团伙，系发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团队的手机卡，层层贩卖赚取差价的人员；行业“内鬼”则是隐藏在行业内部（包括代理商），违反规定和“两卡”犯罪嫌疑人勾连作案的人员。
       银行卡失信人员、不良信用通信用户将被惩戒
       相关民警向南都记者介绍，广东“断卡”行动要全面打击2类团伙，包括手机卡带队、收卡、贩卡团伙；银行卡开卡、带队、收卡、贩卡团伙。重点打击3类人员，含长期专门从事“两卡”收购贩卖人员；与东南亚和缅北诈骗团伙等境外团伙直接勾连人员以及将“两卡”邮寄至境外的物流公司和中转站人员。重点整治“两卡”犯罪活动猖獗的开办地重点地区；涉案“两卡”人员较多的户籍地重点地区；涉案“两卡”较多的运营商和银行营业网点等3各方面。重点治理虚拟运营商、物联网卡、单位银行账户、支付账户四大领域。
       记者了解到，公安机关认定的出租、出借、买卖银行账户、支付账户的相关单位和个人还将面临相关惩戒措施。据悉，上述单位和个人5年内将被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，银行和支付机构不得为其新开立账户。同时，人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库，将其违法违规行为记录至征信系统。
       据悉，这项惩戒措施意味着，违规单位和个人5年内不能使用手机银行、网上银行、POS刷卡等银行非柜面业务，不能使用微信和支付宝进行扫码、转账和发红包，也不能新开立银行卡、对公账户、支付宝或微信的支付账户，其参与社会经济活动的便利性受到限制，征信记录也被影响，进而影响了个人招聘求职、贷款买房等方面。
       对不良信用通信用户名下的所有手机号码、固话号码、无线上网卡和物联网卡等通信业务，则一律先行全部关停，被关停后未经公安机关许可不得恢复，5年内不得为其办理通信产品新入网业务并将其个人或单位信息向社会公布。经省或地级以上市公安机关批准，不良信用通信用户可向本地电信企业申请复通并只允许保留一个非涉案手机或固定电话号码。
       省联席办有关负责人表示，全省各地各部门将保持对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动的高压严打态势，全力斩断涉“两卡”黑灰产业犯罪链条，全面开展涉案“两卡”生存土壤源头治理，全面实施涉案“两卡”开办人员惩戒措施，不断推动“断卡”行动向纵深开展，坚决 遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定。
       典型案例
       为冒充“公检法”诈骗团伙提供通信、支付服务，11人被抓
       记者了解到，2020年4月份，珠海市公安机关根据线索在广东揭阳、肇庆等地抓获涉嫌诈骗的黄某政、匡某等犯罪嫌疑人，现场查扣GOIP设备、电脑、手机等作案工具。经深入侦查，珠海警方发现该团伙是由境外人员组织，分工明确为境外冒充“公检法”诈骗团伙提供通信服务和支付结算业务的犯罪团伙。通过利用智慧新警务对到案嫌疑人的信息流、资金流、人员流逐一进行梳理分析，10月初，珠海市公安机关先后在广州、惠州等地抓获犯罪嫌疑人11名，查扣GOIP设备6台、作案用电话卡700多张，核破包括广东珠海、广州、深圳、东莞、佛山、江门、惠州、中山等市及陕西、甘肃、广西、江苏、河南等省份冒充“公检法”类电信诈骗案件50多起，涉案金额达人民币374万余元。
       此外，2020年10月12日至15日，佛山市反诈骗中心组织各区分中心加强情报研判，对藏匿在佛山的涉电诈养卡窝点进行全面清扫。在第一波次的行动中，禅城、南海分中心共铲除7处窝点，抓获陈某露、吴某斌、吴某杰、陈某结等犯罪嫌疑人，现场缴获电脑、猫池、卡池等“养卡”设备一批，涉案电话卡约7000张。