经验老到的投资方被骗了一个亿(2)
2019-08-27 13:24检察日报浏览：次
经验老到的投资方被骗了一个亿
杭州余杭：9人犯罪团伙被一锅端
通过粉饰一家“空壳”公司，以可以做银行2亿元“结构性存款”业务为幌子，诈骗一家科技公司近1亿元。近日，浙江省杭州市余杭区检察院以涉嫌诈骗罪先后批捕了黄某等9人特大诈骗犯罪团伙。
俩只有初中文化的人合谋金融诈骗大案
“我们做好了方方面面的风控，公司营业执照正副本、开户许可证、公章、财务章、法人章、U盾和密码器全在我们这，可我们这一个亿还是在一小时内‘蒸发’了……”说起被骗的过程，余杭区某科技公司老板既后悔又有些摸不着头脑。
随着犯罪嫌疑人黄某等人的落网，被害人对案件的来龙去脉渐渐清晰起来。
河北籍男子黄某和任某是朋友，二人虽然都只有初中文化，但是头脑非常灵活。早在2017年，任某就听说过找人“背债”的业务，就是找一家公司，粉饰包装后让投资方把资金转到这家公司来做银行“结构性存款”业务套利，骗取投资方的资金。他们一直想要尝试，但没有成功。
今年春节前后，黄某认识了河北的一个投资方，对方愿意出3000万元投资。得到这个消息后，黄某和任某马上找到了李某，通过李某介绍找到了“背债”公司——河北某汽车贸易公司（下称“河北公司”）和法定代表人刘某以及魏某，其实这并不是一家真实做汽贸生意的公司，而是一家“空壳”公司。虽然这次投资最终没谈成，但是开弓没有回头箭，“背债”公司都找好了，他们怎么会放弃这个机会呢？布局仍在进行……
怎么才能让投资方相信这家“背债”公司从而上钩呢？黄某又找来了假扮“空壳”公司财务的梁某、诈骗成功后帮助洗钱的李某某以及银行工作人员孙某，此外，刘某还找到了能说会道的高某假扮“空壳”公司的经理。这一团伙所有人都在黄某和任某的安排下，约定好了分赃比例，少则几百万元、多则上千万元的一块块“馅饼”砸得每个人都“头晕目眩”，他们都非常尽职地扮演好了各自的角色。
粉饰“空壳”公司诈骗成功
那么，仅凭一家“空壳”公司如何做银行“结构性存款”业务套利呢？3月初，黄某找到了银行工作人员孙某，详细了解了企业做银行“结构性存款”业务的资质和条件，并把“空壳”公司信贷资质不良的法定代表人刘某换成了没有征信问题的魏某。虽然做足了“功课”，但银行对河北公司“结构性存款”的授信批复仍旧没有批下来，因为该公司根本不符合办理条件。
同时，黄某积极联系有投资客户资源的中间人，谎称有2亿元的“结构性存款”业务，只要凭此业务在银行开具承兑汇票，汇票贴现后就有几十万元的收益。这个消息在中间人圈里广泛传播后，黄某等人终于找到了想做这笔投资业务的杭州余杭的一家科技公司。之后，科技公司代表占先生来到了河北，在这里见到了中间人李某、“空壳”公司的法定代表人魏某、刘某以及孙某等人。双方约定投资资金当天进入河北公司账户后，必须于当天在银行开具承兑汇票，并由投资方拿走汇票，贴现获利后给予公司利润。之后，魏某把河北公司的营业执照正副本、开户许可证、公章、财务章、法人章、U盾等全部交给了投资方。
虽然拿到了魏某提供的东西，占先生还是非常谨慎的，因为他必须做好万全的风控措施，才放心把这么大一笔资金打进对方公司的账户。3月19日，占先生和魏某等人来到可以办理该业务的银行，在黄某的指使下，假扮银行客户经理的孙某告诉占先生，河北公司确实可以办理“结构性存款”业务，这给占先生吃了一颗“定心丸”。之后，孙某又编造理由帮助魏某等人从占先生处骗取了河北公司公章，补办了转账所需的密码器，为划转资金做好充分准备。
杭州余杭：9人犯罪团伙被一锅端
通过粉饰一家“空壳”公司，以可以做银行2亿元“结构性存款”业务为幌子，诈骗一家科技公司近1亿元。近日，浙江省杭州市余杭区检察院以涉嫌诈骗罪先后批捕了黄某等9人特大诈骗犯罪团伙。
俩只有初中文化的人合谋金融诈骗大案
“我们做好了方方面面的风控，公司营业执照正副本、开户许可证、公章、财务章、法人章、U盾和密码器全在我们这，可我们这一个亿还是在一小时内‘蒸发’了……”说起被骗的过程，余杭区某科技公司老板既后悔又有些摸不着头脑。
随着犯罪嫌疑人黄某等人的落网，被害人对案件的来龙去脉渐渐清晰起来。
河北籍男子黄某和任某是朋友，二人虽然都只有初中文化，但是头脑非常灵活。早在2017年，任某就听说过找人“背债”的业务，就是找一家公司，粉饰包装后让投资方把资金转到这家公司来做银行“结构性存款”业务套利，骗取投资方的资金。他们一直想要尝试，但没有成功。
今年春节前后，黄某认识了河北的一个投资方，对方愿意出3000万元投资。得到这个消息后，黄某和任某马上找到了李某，通过李某介绍找到了“背债”公司——河北某汽车贸易公司（下称“河北公司”）和法定代表人刘某以及魏某，其实这并不是一家真实做汽贸生意的公司，而是一家“空壳”公司。虽然这次投资最终没谈成，但是开弓没有回头箭，“背债”公司都找好了，他们怎么会放弃这个机会呢？布局仍在进行……
怎么才能让投资方相信这家“背债”公司从而上钩呢？黄某又找来了假扮“空壳”公司财务的梁某、诈骗成功后帮助洗钱的李某某以及银行工作人员孙某，此外，刘某还找到了能说会道的高某假扮“空壳”公司的经理。这一团伙所有人都在黄某和任某的安排下，约定好了分赃比例，少则几百万元、多则上千万元的一块块“馅饼”砸得每个人都“头晕目眩”，他们都非常尽职地扮演好了各自的角色。
粉饰“空壳”公司诈骗成功
那么，仅凭一家“空壳”公司如何做银行“结构性存款”业务套利呢？3月初，黄某找到了银行工作人员孙某，详细了解了企业做银行“结构性存款”业务的资质和条件，并把“空壳”公司信贷资质不良的法定代表人刘某换成了没有征信问题的魏某。虽然做足了“功课”，但银行对河北公司“结构性存款”的授信批复仍旧没有批下来，因为该公司根本不符合办理条件。
同时，黄某积极联系有投资客户资源的中间人，谎称有2亿元的“结构性存款”业务，只要凭此业务在银行开具承兑汇票，汇票贴现后就有几十万元的收益。这个消息在中间人圈里广泛传播后，黄某等人终于找到了想做这笔投资业务的杭州余杭的一家科技公司。之后，科技公司代表占先生来到了河北，在这里见到了中间人李某、“空壳”公司的法定代表人魏某、刘某以及孙某等人。双方约定投资资金当天进入河北公司账户后，必须于当天在银行开具承兑汇票，并由投资方拿走汇票，贴现获利后给予公司利润。之后，魏某把河北公司的营业执照正副本、开户许可证、公章、财务章、法人章、U盾等全部交给了投资方。
虽然拿到了魏某提供的东西，占先生还是非常谨慎的，因为他必须做好万全的风控措施，才放心把这么大一笔资金打进对方公司的账户。3月19日，占先生和魏某等人来到可以办理该业务的银行，在黄某的指使下，假扮银行客户经理的孙某告诉占先生，河北公司确实可以办理“结构性存款”业务，这给占先生吃了一颗“定心丸”。之后，孙某又编造理由帮助魏某等人从占先生处骗取了河北公司公章，补办了转账所需的密码器，为划转资金做好充分准备。
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