涉贷金额9.37亿元！车贷何以变身“套路贷”(2)

　　贷后部则负责对客户进行催收、扣车、谈判、收取“违约金”等事宜。办案民警黄劲松介绍,公司通常以被害人逾期还款等为借口,在受害人不知情的情况下将车辆开走扣押,甚至强行抢车,要求受害人支付开车费、保管费、停车费、信誉损失费、违约金等,涉嫌敲诈勒索。
　　材料全套造假为何能从银行贷款?
　　记者调查发现,“套路贷”背后,敦名公司与汽车销售商、银行之间形成了利益链。
　　“为客户介绍敦名公司的大部分是二级、三级经销商。”办案民警蔡晓松介绍,每达成一笔贷款,汽车经销商能从敦名公司拿到三四个点的回扣。据初步调查,有十几家销售公司涉及其中。
　　警方调查发现,贵州省某银行贵溪支行一直与敦名公司保持密切合作,多数贷款都是从这家银行流出的。李世剑说,敦名公司起初与云南、贵州的四家银行支行均有合作,但没多久,这些银行发现该公司资金往来不正常,停止了合作,而贵州省某银行贵溪支行则一直是敦名公司的“合作伙伴”。
　　警方介绍,这家银行在贷款审批发放等方面存在明显漏洞。一是不仔细审核申请资料,各种虚假资料都能贷款。敦名公司员工交代,那些不符合贷款资格的人,资料大部分都是伪造的。二是违反相关规定,不是将信用卡寄给申请人本人,而是由敦名公司领取,为其留下了截留、划转款项的空间。
　　“银行应当明知敦名公司的操作存在问题,可能涉嫌共同犯罪。”李世剑说。对于警方的调查,该行贵溪支行并不配合。警方第一次调取资料时,没有拿到任何材料,要冻结涉案的1800万元保证金,也一度被该行以“影响信誉”等为由拒绝。
　　目前,警方已逮捕32人,移送检察机关起诉37人,后续还将继续移送审查起诉2人,提请批准逮捕1人,主要涉及诈骗、伪造国家机关公文印章、抢劫、敲诈勒索等罪名。
　　记者了解到,由于该公司经营时间长、违法所得金额大、被害人数量巨大,在案件审查起诉阶段仍有不少被害人陆续前往公安部门报案。办案民警提醒,购车时应与银行或者正规金融机构签订贷款合同;认真阅读合同,看清合同款项,不要签订空白合同,并留底备查、按时还款;发现车辆被拖后及时报警,不要私下处理。（责任编辑：刘晓方）