“正规”操作掩人耳目 “套路贷”手法复杂升级(3)
2019-11-15 18:58中国青年报浏览：次
日前，上海市杨浦区人民法院集中宣判了几起“套路贷”诈骗案件，涉案总金额逾百万元，被告人分别被判处有期徒刑六年至十年。中国青年报·中国青年网记者注意到，这些“套路贷”案件中暗藏着诸多玄机，一些“套路贷”涉案人员的“神操作”堪称滴水不漏。在一起案件中，“套路贷”诈骗嫌疑人竟然手握“证据”向法院起诉要求被害人“还款”，这些“证据”甚至包括经正规公证处公证的假借条。
记者发现，“套路贷”诈骗嫌疑人如今有了“证据意识”，他们通常会让被害人根据“行规”出具虚高借条，再通过银行转账这种“实际留痕”的形式把钱借给被害人。钱款到账后，他们会再要求被害人尽量无痕迹取现，归还虚高部分借款，最终实现“借10万，还100万”的目的。
诈骗者把被害人告上了法庭
全贤（化名）经朋友章某介绍，认识了看上去家底颇为殷实的李某。但令他想不到的是，认识李某3年后，自己会因为一笔根本不存在的借款被其告上法庭，李某在法庭上要求全贤归还“剩下的53万元欠款”。而这笔钱，是在全贤母亲看到虚假借条、被逼无奈已归还100余万元所谓“欠款”后，李某又一次的变本加厉。
实际上，全贤前前后后总共只借了33万元左右，却面临着156万元的还款数额。
2014年10月，全贤从向章某借款23万元。这笔钱，从全贤完全不认识的武某的账户转出，经章某转账给李某，再从李某账户转账给了全贤。当时，全贤出具了一张金额为23万元的借条一张。4天后，慷慨的李某又爽快地借给全贤3万元。
在拿到26万元借款后，李某给全贤普及了借款界的“行规”——你实际借款多少钱，需要出具一张数额为实际借款额数倍的借条，而这个倍数，是“6”。2014年10月22日，为了拿到更多的借款，全贤向李某出具了一张156万元的借条，并附一张收条，他甚至还跟李某到某公证处做了公证。当天，拿了156万元借条的李某，又借款1.61万元给全贤。
3天后，颇有法律意识的李某走了一个正规的转账手续。他通过银行转账156万元到全贤的账户，并要求全贤取现124.3万元。这124.3万元还没在全贤手里捂热，他就不得不在李某的安排下立刻把其中的120.3万元交给了李某。至此，全贤账户里的156万元只剩下了31.7万元，他随后又听从李某的安排，把其中的30万元转账到了武某的账户中。
从最初的26万元，到后来的1.61万元、4万元现金、账户剩余款1.7万元，全贤总共到手33.37万元。他想不到的是，自己刚把30万元转入武某账户，武某就转了5万元给章某的妻子。
知道自己可能上当的全贤，逾期坚持不予还款。李某便以那张数额为156万元的借条向其索债，全贤的母亲被逼无奈之下，只得替全某还款100余万元。2017年2月，李某又以该借条至法院起诉，要求全贤归还剩余的53万元借款、支付相应利息等。这场历经3年多的借款纠纷，最终在全贤主动找警方报案的情况下告一段落。
值得注意的是，李某到案后，对指控的事实、罪名均不认可，他称出具156万元借条、办公证均是被害人全贤自己提出的，而他本人只是“借高利贷”，并无骗取他人钱款的故意。审理中，李某退还了30万元。
房产中介“神操作”：借款30万元，还款130万元
在另一起案件中，“行规”又出现了。刘某是一家房地产中介公司的门店经理，在楼市不好的情况下，他顺带私下从事一些“借贷买卖”。
2016年4月20日，被害人李当（化名）经人介绍找到刘某所在的房地产经纪事务所借钱。李当想借30万元，刘某当场拍板，当日即可立刻拿出20万元借给他。但问题是，这笔几款无抵押，刘某要求李当按照“行规”出具翻倍借条。不仅如此，刘某还要求“走账”，即需要一笔与翻倍借条金额一致的银行流水。
记者发现，“套路贷”诈骗嫌疑人如今有了“证据意识”，他们通常会让被害人根据“行规”出具虚高借条，再通过银行转账这种“实际留痕”的形式把钱借给被害人。钱款到账后，他们会再要求被害人尽量无痕迹取现，归还虚高部分借款，最终实现“借10万，还100万”的目的。
诈骗者把被害人告上了法庭
全贤（化名）经朋友章某介绍，认识了看上去家底颇为殷实的李某。但令他想不到的是，认识李某3年后，自己会因为一笔根本不存在的借款被其告上法庭，李某在法庭上要求全贤归还“剩下的53万元欠款”。而这笔钱，是在全贤母亲看到虚假借条、被逼无奈已归还100余万元所谓“欠款”后，李某又一次的变本加厉。
实际上，全贤前前后后总共只借了33万元左右，却面临着156万元的还款数额。
2014年10月，全贤从向章某借款23万元。这笔钱，从全贤完全不认识的武某的账户转出，经章某转账给李某，再从李某账户转账给了全贤。当时，全贤出具了一张金额为23万元的借条一张。4天后，慷慨的李某又爽快地借给全贤3万元。
在拿到26万元借款后，李某给全贤普及了借款界的“行规”——你实际借款多少钱，需要出具一张数额为实际借款额数倍的借条，而这个倍数，是“6”。2014年10月22日，为了拿到更多的借款，全贤向李某出具了一张156万元的借条，并附一张收条，他甚至还跟李某到某公证处做了公证。当天，拿了156万元借条的李某，又借款1.61万元给全贤。
3天后，颇有法律意识的李某走了一个正规的转账手续。他通过银行转账156万元到全贤的账户，并要求全贤取现124.3万元。这124.3万元还没在全贤手里捂热，他就不得不在李某的安排下立刻把其中的120.3万元交给了李某。至此，全贤账户里的156万元只剩下了31.7万元，他随后又听从李某的安排，把其中的30万元转账到了武某的账户中。
从最初的26万元，到后来的1.61万元、4万元现金、账户剩余款1.7万元，全贤总共到手33.37万元。他想不到的是，自己刚把30万元转入武某账户，武某就转了5万元给章某的妻子。
知道自己可能上当的全贤，逾期坚持不予还款。李某便以那张数额为156万元的借条向其索债，全贤的母亲被逼无奈之下，只得替全某还款100余万元。2017年2月，李某又以该借条至法院起诉，要求全贤归还剩余的53万元借款、支付相应利息等。这场历经3年多的借款纠纷，最终在全贤主动找警方报案的情况下告一段落。
值得注意的是，李某到案后，对指控的事实、罪名均不认可，他称出具156万元借条、办公证均是被害人全贤自己提出的，而他本人只是“借高利贷”，并无骗取他人钱款的故意。审理中，李某退还了30万元。
房产中介“神操作”：借款30万元，还款130万元
在另一起案件中，“行规”又出现了。刘某是一家房地产中介公司的门店经理，在楼市不好的情况下，他顺带私下从事一些“借贷买卖”。
2016年4月20日，被害人李当（化名）经人介绍找到刘某所在的房地产经纪事务所借钱。李当想借30万元，刘某当场拍板，当日即可立刻拿出20万元借给他。但问题是，这笔几款无抵押，刘某要求李当按照“行规”出具翻倍借条。不仅如此，刘某还要求“走账”，即需要一笔与翻倍借条金额一致的银行流水。
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