无锡锡山打掉一实施“套路贷”犯罪黑社会性质组织(2)
2019-08-09 15:36中国警察网浏览：次
小额贷款公司的“90后”业务员，学到小额贷款的“真谛”后，另起炉灶，18个月里向230人出借贷款，向其中30名借款人非法催讨，涉案金额600余万元……
2018年12月28日，江苏省无锡市锡山区人民法院对一批涉黑“套路贷”案件进行集中公开宣判，以组织、领导、参加黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪等，分别判处被告人方悦、徐前真等38人有期徒刑十九年到一年九个月不等。据悉，该案是江苏省高级人民法院、省人民检察院、省公安厅联合挂牌督办的首例“套路贷”黑社会性质组织案。
非法拘禁，牵出“套路贷”团伙
2017年6月8日15时，已被非法拘禁3天的吴女士终于抓住机会，发出了一条求救信息，无锡市公安局锡山分局随后在一居民小区内成功将其解救。
2017年4月，在酒吧打工的吴女士因手头拮据便拨打了小广告上“无抵押贷款”的电话。随后的一个月时间内，吴女士相继从乾宏、海嘉、乾成等4家小额贷款公司借款2.6万元，但实际到手1.85万元，却与4家公司签订了总计达5.2万元的借款合同。
还款1.57万元后，吴女士无力按约定继续还款。2017年6月5日23时许，吴女士被上述4家小贷公司人员从酒吧强行带至其中一家小贷公司逼债。之后的3天时间里，吴女士被先后带至另外几家小贷公司、出租屋及某小区遭非法拘禁逼债。
警方经调查发现，涉案的犯罪嫌疑人系乾宏公司贷后催收组人员，其伙同海嘉等小贷公司人员对吴女士进行非法拘禁逼债。涉案的乾宏公司以信息咨询服务为名注册，位于无锡市中心某商厦内，公司法定代表人为徐前真，实际负责人为方悦，非法经营小额贷款业务。
警方意识到，该公司可能还有其他涉案情形，遂在警情系统进行比对。结果发现，2016年以来，乾宏公司相关人员涉及催讨债务类警情70余条，涉及多起非法拘禁、寻衅滋事等案件。由于警情分散，之前并未引起重视。
“根据情况，无锡市公安局、锡山分局刑侦部门立即成立专案组，围绕乾宏公司展开调查，对涉案人员及涉及的小贷公司进行研判，先后发现了乾富、乾府、乾友、乾多多、海嘉、万友6家小贷公司，并涉及2016年以来的讨债类警情200余条。”锡山分局刑侦大队大队长汪海波介绍。
继续侦查后，警方发现这些公司的实际控制人均为方悦，而讨债人与之前的乾宏公司又存在着众多交叉关系，大多与方悦为同乡或亲友关系。
经过两个月的缜密侦查，2017年8月15日，警方一举将方悦、徐前真等31人抓获归案，缴获伸缩棍、匕首、喷漆罐等大量作案工具，冻结涉案资金600余万元。
招募成员，组建“套路贷”同盟
2015年，23岁的方悦在无锡一家经营“零用贷”的小额贷款公司工作时发现，“零用贷”利润惊人，便向从事私人信贷业务的乾宏公司法定代表人徐前真提出合作经营“零用贷”的想法。
其实，方悦口中的“零用贷”就是“套路贷”。得知可以快速获取高额利润后，徐前真欣然应允。
2016年初，方悦出资50万元、徐前真出资100万元共同设立乾宏公司“零用贷”部进行“套路贷”。在公司运营中，方悦先后招揽老乡及亲友10人加入。
2016年11月，为进一步拓展业务，“套牢”借款人，方悦和徐前真从乾宏公司账户出资成立海嘉投资公司，由方悦的表弟岳一超负责管理。同年底，方悦成立乾府公司，继续经营“套路贷”业务。
据介绍，该团伙以快速放款、无抵押为诱饵，通过中介介绍、电话推销等方式吸引他人借款，让借款人签订以实际申请借款金额为依据的借款协议（俗称“低条”），同时以需要还款保障、不签不放贷等为由，利用借款人急需借款的心理，诱骗借款人签订虚假的借据（俗称“高条”，一般为实际借款金额的2倍），并以保证金、上门费、中介费等名义收取各种费用，致使借款人实际到手的金额比“低条”约定金额低20%至30%不等，借款人却需要依照“高条”约定金额支付远高于到手金额的欠款，并支付利息。
2018年12月28日，江苏省无锡市锡山区人民法院对一批涉黑“套路贷”案件进行集中公开宣判，以组织、领导、参加黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪等，分别判处被告人方悦、徐前真等38人有期徒刑十九年到一年九个月不等。据悉，该案是江苏省高级人民法院、省人民检察院、省公安厅联合挂牌督办的首例“套路贷”黑社会性质组织案。
非法拘禁，牵出“套路贷”团伙
2017年6月8日15时，已被非法拘禁3天的吴女士终于抓住机会，发出了一条求救信息，无锡市公安局锡山分局随后在一居民小区内成功将其解救。
2017年4月，在酒吧打工的吴女士因手头拮据便拨打了小广告上“无抵押贷款”的电话。随后的一个月时间内，吴女士相继从乾宏、海嘉、乾成等4家小额贷款公司借款2.6万元，但实际到手1.85万元，却与4家公司签订了总计达5.2万元的借款合同。
还款1.57万元后，吴女士无力按约定继续还款。2017年6月5日23时许，吴女士被上述4家小贷公司人员从酒吧强行带至其中一家小贷公司逼债。之后的3天时间里，吴女士被先后带至另外几家小贷公司、出租屋及某小区遭非法拘禁逼债。
警方经调查发现，涉案的犯罪嫌疑人系乾宏公司贷后催收组人员，其伙同海嘉等小贷公司人员对吴女士进行非法拘禁逼债。涉案的乾宏公司以信息咨询服务为名注册，位于无锡市中心某商厦内，公司法定代表人为徐前真，实际负责人为方悦，非法经营小额贷款业务。
警方意识到，该公司可能还有其他涉案情形，遂在警情系统进行比对。结果发现，2016年以来，乾宏公司相关人员涉及催讨债务类警情70余条，涉及多起非法拘禁、寻衅滋事等案件。由于警情分散，之前并未引起重视。
“根据情况，无锡市公安局、锡山分局刑侦部门立即成立专案组，围绕乾宏公司展开调查，对涉案人员及涉及的小贷公司进行研判，先后发现了乾富、乾府、乾友、乾多多、海嘉、万友6家小贷公司，并涉及2016年以来的讨债类警情200余条。”锡山分局刑侦大队大队长汪海波介绍。
继续侦查后，警方发现这些公司的实际控制人均为方悦，而讨债人与之前的乾宏公司又存在着众多交叉关系，大多与方悦为同乡或亲友关系。
经过两个月的缜密侦查，2017年8月15日，警方一举将方悦、徐前真等31人抓获归案，缴获伸缩棍、匕首、喷漆罐等大量作案工具，冻结涉案资金600余万元。
招募成员，组建“套路贷”同盟
2015年，23岁的方悦在无锡一家经营“零用贷”的小额贷款公司工作时发现，“零用贷”利润惊人，便向从事私人信贷业务的乾宏公司法定代表人徐前真提出合作经营“零用贷”的想法。
其实，方悦口中的“零用贷”就是“套路贷”。得知可以快速获取高额利润后，徐前真欣然应允。
2016年初，方悦出资50万元、徐前真出资100万元共同设立乾宏公司“零用贷”部进行“套路贷”。在公司运营中，方悦先后招揽老乡及亲友10人加入。
2016年11月，为进一步拓展业务，“套牢”借款人，方悦和徐前真从乾宏公司账户出资成立海嘉投资公司，由方悦的表弟岳一超负责管理。同年底，方悦成立乾府公司，继续经营“套路贷”业务。
据介绍，该团伙以快速放款、无抵押为诱饵，通过中介介绍、电话推销等方式吸引他人借款，让借款人签订以实际申请借款金额为依据的借款协议（俗称“低条”），同时以需要还款保障、不签不放贷等为由，利用借款人急需借款的心理，诱骗借款人签订虚假的借据（俗称“高条”，一般为实际借款金额的2倍），并以保证金、上门费、中介费等名义收取各种费用，致使借款人实际到手的金额比“低条”约定金额低20%至30%不等，借款人却需要依照“高条”约定金额支付远高于到手金额的欠款，并支付利息。
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