“套路贷”团伙发淫秽P图暴力催收，7万人受害，孕妇被逼跳海……(2)
2021-01-19 17:19检察日报正义网浏览：次
该案的始作俑者是浙江瑞安人陈某某和涂某某（均被另案处理）。2018年初，陈某某与涂某某商议，通过网络放贷方式赚钱，成本低，来钱快，风险小。于是两人找到同乡朱某某（另案处理），由其出面成立了蜂鸟闪贷有限公司，从事“借条放贷业务”，公司设电销部、审核部、财务部、催收部，以“高额度、低利率、免审核、秒到账”为噱头，向全国不特定的人放款。后来，为逃避打击，陈某某与涂某某将公司的财务部和催收部转移到越南。
由于“借条放贷业务”需要招聘大量人员，成本较高，为追求利益最大化，陈某某与涂某某商议用App放贷，由涂某某纠集徐某某、戴某某和高某某成立杭州搜瓜信息科技有限公司，雇用网络技术人员从事App放贷软件的研发，利用研发的App放贷软件经营网络借贷业务。对逾期还款的被害人利用前期掌握的信息对其父母、亲友、同事和同学发送PS过的带有被害人头像的裸体淫秽图片、灵堂及侮辱威胁短信等软暴力方式进行索债，肆意收取“逾期费”“续期费”等费用。
“我们就是想方设法地要钱，能多要就尽量多要，尽量压榨贷款客户的钱财。”涉案人员朱某某供述。
两年时间内，陈某某、涂某某积累了巨额的财富，并通过购置房产、购买名表和高级轿车等方式转移财产。
检察机关提前介入引导侦查
破解四大难题
如何办理这起社会影响巨大、具有恶势力犯罪性质的套路贷案件？“3·08”办案组的检察官面对大量的犯罪事实和诸多难题，一步步抽丝剥茧，持续奋战百余天。
“一难”是如何将全国各地的报案人囊括在“3·08”案件的证据体系中。由于该案涉及人数众多，被害人在不同的省份报案，涉及到长春市双阳公安分局、杭州市西湖公安分局、河北省玉田县公安局，上述公安机关前期已抓获了部分“3·08”案件的涉案人员，并将案件移交给成武县公安局办理，这在无形当中增加了审查起诉的难度。特别是玉田县公安局对涉案的戴某某、高某某等10人已经执行逮捕，由于疫情的原因，案件虽移交，涉案人员却继续在玉田县看守所关押，羁押期限即将到期，如何在一个月的审查起诉期限内，将玉田公安机关移交的涉案人员纳入“3·08”案件的整个犯罪体系中，成为办案组工作的难题。
办案检察官在审阅卷宗材料后，决定赴玉田县对10名涉案人员进行讯问，通过5天的讯问，掌握了“3·08”案件的组织架构、涉案人员的分工、套路贷的运行模式、涉案财产的转移方式等，形成了比较完整的证据链。
“二难”是如何还原App放贷软件的功能。由于这些App的服务器全部位于国外，案发之后相关App无法运行，给办案带来困难。办案组人员通过向涉案的10余名技术研发人员讲清所涉罪名和证据，让他们放弃“技术无罪”的念头，促使涉案人员认罪，签署认罪认罚具结书，从而实现了通过他们的供述还原20余款App套路贷软件的基本功能的目的，为最终认定套路贷恶势力犯罪集团起到关键作用。涉案技术人员孙某某告诉检察官：“你们的释法说理，让我明白虽然技术无罪，但是技术的研发者和使用者必须对技术负责。”
“三难”是如何实现打财断血。由于陈某某、涂某某身居国外，在作案伊始就采用多种方式转移涉案赃款和赃物，根据公安机关前期查封涉案财产的情况，办案组将涉案财产的处置问题作为重点和难点。办案组认真查阅案件卷宗材料，逐项对照移送的涉案财产清单，将涉案财产按照违法所得、个人财产进行认真甄别。办案组发现，涉案人员高某某利用违法所得购买的一辆迈凯伦跑车未被扣押，督促公安机关依法扣押该车辆。成武县法院在判决中采纳了检察机关的意见，对依法冻结扣押的涉案钱款2000余万元、房产37套、汽车2辆全部予以收缴。
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