大学生出租银行卡用于洗钱 获蝇头小利或面临刑责(3)

       此外，通过在校园招聘“代理商”，则让更多学生通过开卡、售卡、租卡牟利。
       今年5月，杭州警方查获一起银行卡买卖案件，涉案的三名嫌疑人均是在校大学生。嫌疑人苏某在他人介绍下，发动身边同学办理银行卡、U盾、手机卡三件套，以一套250元-1000元不等的报酬向同学收购，随后以3000元每套的价格，将40套银行卡出售给上游电信诈骗团伙。
       各地公安机关反映，从破获的案件看，一些专业开卡群体将“黑手”伸向校园，以高薪做诱饵招募学生“代理商”，让他们以租借或购买形式，获取同学银行卡或收款二维码，验好密码后，由快递寄给上家，从中赚取佣金。
       加大警示、教育挽救法律意识淡薄学生
       2019年，“两高”发布司法解释，首次明确了“帮助信息网络犯罪活动罪”的入罪标准，填补了该领域的法律空白。
       而根据2019年底《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》，出租、出借、出售和购买个人银行卡的公民，违法违规记录将被纳入个人征信报告，影响贷款和信用卡申请，并在5年内被暂停所有的非柜面业务及支付业务，另一方面，还可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗罪等，面临牢狱之灾。
       近期，全国各地已密集开展银行卡出租、出售犯罪的打击行动。
       9月5日，泉州市反诈骗中心发布消息称，今年8月份以来，全市开展严厉打击买卖银行卡、手机卡专项行动，已累计抓获犯罪嫌疑人近3000人，依法对2851名买卖银行卡或支付账户的个人实施惩戒。漳州公安也发布消息称，今年已对1302名在漳州开户的买卖银行账户人员实行联合惩戒。
       记者采访发现，参与银行卡租售的年轻人法律意识普遍淡薄。不少犯罪嫌疑人认为“只要不是用于电信网络诈骗，就可以租给别人使用”，甚至抱有侥幸心理，认为“来钱快，不会被发现”，有的还会为自己找到了一份“无本万利”的兼职而沾沾自喜，最终为了几百元蝇头小利走上犯罪道路。
       对此，民警建议，加强反诈骗宣传进校园活动，通过以案释法的方法，一方面告知学生群体，租售银行卡属于犯罪行为，另一方面，提醒其注意各类兼职招聘信息，谨防上当受骗。
       同时，加强网络平台治理。记者发现，当前大量兼职招聘信息通过互联网平台发布，部分平台存在把关不严的情况，导致大量“银行充场”“跑分”兼职公然出现在高校毕业生聚集的平台上，造成严重不良后果。对此，应进一步加强网络平台治理，利用关键词屏蔽等技术，限制此类有害信息的传播。
       安溪县公安局局长杜双路表示，银行在发展业务的同时应更要注重风险防范。在不影响用户资金安全的前提下，应尽快建立风控模型，加强对账户交易的动态监测，特别是对大额和可疑交易监测和信息报送，并将可疑线索及时移交给公安机关。（记者郑良、吴剑锋）（责任编辑：刘晓方）