潍坊奎文：4人因妨害信用卡管理获刑(2)
2019-12-21 10:45检察日报浏览：次
零成本高收益，只要办理一套U盾、电话卡、身份证复印件的银行卡“套装”，便能足不出户领到钱。岂不知，这“天上掉馅饼”的好事已经触犯了法律。经山东省潍坊市奎文区检察院提起公诉，日前，法院以妨害信用卡管理罪分别判处被告人尹良盛、张续强、范充江、贾汉博有期徒刑三年零六个月至有期徒刑六个月，缓刑一年不等，各并处罚金。
从朋友圈的一条广告找到商机
40岁出头的张续强是一名普通的公司职员。2018年7月，张续强在浏览微信朋友圈时，发现有人发布了一条收购银行卡的广告。嗅到了赚钱机会的张续强随即联系了这名微信昵称为“老A贷款”的上家。
交流中，“老A贷款”告诉张续强，收来的银行卡主要用来做公司贷款走流水等。双方约定价格后，张续强便开始通过微信找人。张续强找到尹良盛，表示愿意以每套银行卡500元的价格收购，尹良盛当即同意。
接到这桩生意后，尹良盛马上开始四处联络，他一方面在微信朋友圈发布了办理股权分红的广告，声称只要办张银行卡交到公司，通过银行卡走流水，就能得到一定比例的分红。另一方面，他主动联系认识的朋友，鼓动他们办银行卡卖卡赚钱。
卖力宣传成果显著
在尹良盛的卖力宣传下，范充江主动找到了他，询问办卡分红的方法，尹良盛表示每找人办一张银行卡，能得到150元到250元不等的费用，有U盾的卡价格会更高。随后，范充江找到自己相熟的朋友，以股权分红诱惑对方办理银行卡，同时，他还通过中介联系到一批“客户”。办好卡后，范充江会将卡交给尹良盛，对验收合格的银行卡，尹良盛会通过微信支付办卡费用，不合格的则退回。而对于收到的卡，尹良盛会交给上家张续强，张续强通过快递将收来的银行卡寄给“老A贷款”。
不用投资就能轻轻松松赚到不少钱，这让尹良盛、范充江等人干劲十足，他们不断劝说他人办理银行卡，在短短一个月内，范充江便卖给了尹良盛14张银行卡。
贾汉博是尹良盛的朋友，尹良盛让贾汉博找人办理银行卡，包括U盾、电话卡、身份证复印件、银行卡，办好后交给他，他用来刷流水，每套银行卡会支付贾汉博200元，后期一旦刷流水，会额外给贾汉博及卡主10%的费用。贾汉博仔细思考后，觉得有钱可赚，在向尹良盛确认这些银行卡不会被用来诈骗后，便欣然同意了。
按照尹良盛介绍的操作方法，贾汉博很快便动员自己身边的人办理了9张银行卡。尹良盛经过验收，向贾汉博支付了1400元。
截至案发，尹良盛通过低买高卖的手段，从范充江、贾汉博等人手中收购银行卡69张，其中卖给张续强32张，从中赚取1.5万余元。
层层分析认定事实
案件移交至奎文区检察院后，检察官在对犯罪嫌疑人进行分别讯问时，张续强辩称自己仅从尹良盛处购买了5张银行卡，与尹良盛聊天记录中提到的其他银行卡并未涉及买卖。而原本十分配合的尹良盛，在检察官再次讯问时，也翻供称其与张续强存在债务关系，微信中存在的转账是因为债务需要，并非购买银行卡的款项。
针对这一情况，办案检察官详细审阅了两人的聊天记录，发现尹良盛多次根据张续强的要求发送个人身份证照片，而张续强也多次回复“银行卡密码不对，没有验收成功”等话语。此外，案发后，公安机关在对尹良盛、范充江等人的快递包裹进行查验时，发现包裹中共计装有20个不同姓名的塑料袋封装的银行卡、电话卡等。
从朋友圈的一条广告找到商机
40岁出头的张续强是一名普通的公司职员。2018年7月，张续强在浏览微信朋友圈时，发现有人发布了一条收购银行卡的广告。嗅到了赚钱机会的张续强随即联系了这名微信昵称为“老A贷款”的上家。
交流中，“老A贷款”告诉张续强，收来的银行卡主要用来做公司贷款走流水等。双方约定价格后，张续强便开始通过微信找人。张续强找到尹良盛，表示愿意以每套银行卡500元的价格收购，尹良盛当即同意。
接到这桩生意后，尹良盛马上开始四处联络，他一方面在微信朋友圈发布了办理股权分红的广告，声称只要办张银行卡交到公司，通过银行卡走流水，就能得到一定比例的分红。另一方面，他主动联系认识的朋友，鼓动他们办银行卡卖卡赚钱。
卖力宣传成果显著
在尹良盛的卖力宣传下，范充江主动找到了他，询问办卡分红的方法，尹良盛表示每找人办一张银行卡，能得到150元到250元不等的费用，有U盾的卡价格会更高。随后，范充江找到自己相熟的朋友，以股权分红诱惑对方办理银行卡，同时，他还通过中介联系到一批“客户”。办好卡后，范充江会将卡交给尹良盛，对验收合格的银行卡，尹良盛会通过微信支付办卡费用，不合格的则退回。而对于收到的卡，尹良盛会交给上家张续强，张续强通过快递将收来的银行卡寄给“老A贷款”。
不用投资就能轻轻松松赚到不少钱，这让尹良盛、范充江等人干劲十足，他们不断劝说他人办理银行卡，在短短一个月内，范充江便卖给了尹良盛14张银行卡。
贾汉博是尹良盛的朋友，尹良盛让贾汉博找人办理银行卡，包括U盾、电话卡、身份证复印件、银行卡，办好后交给他，他用来刷流水，每套银行卡会支付贾汉博200元，后期一旦刷流水，会额外给贾汉博及卡主10%的费用。贾汉博仔细思考后，觉得有钱可赚，在向尹良盛确认这些银行卡不会被用来诈骗后，便欣然同意了。
按照尹良盛介绍的操作方法，贾汉博很快便动员自己身边的人办理了9张银行卡。尹良盛经过验收，向贾汉博支付了1400元。
截至案发，尹良盛通过低买高卖的手段，从范充江、贾汉博等人手中收购银行卡69张，其中卖给张续强32张，从中赚取1.5万余元。
层层分析认定事实
案件移交至奎文区检察院后，检察官在对犯罪嫌疑人进行分别讯问时，张续强辩称自己仅从尹良盛处购买了5张银行卡，与尹良盛聊天记录中提到的其他银行卡并未涉及买卖。而原本十分配合的尹良盛，在检察官再次讯问时，也翻供称其与张续强存在债务关系，微信中存在的转账是因为债务需要，并非购买银行卡的款项。
针对这一情况，办案检察官详细审阅了两人的聊天记录，发现尹良盛多次根据张续强的要求发送个人身份证照片，而张续强也多次回复“银行卡密码不对，没有验收成功”等话语。此外，案发后，公安机关在对尹良盛、范充江等人的快递包裹进行查验时，发现包裹中共计装有20个不同姓名的塑料袋封装的银行卡、电话卡等。
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