骗了6万余人、疯狂敛财2.9亿的这个“套路贷”恶势力犯罪团伙被(2)

       公司内部设话务部、审核部、财务部，2018年1月，公司又成立催收部，各部门间的分工十分明确：话务部、审核部成员以“无抵押，秒下款”为诱饵吸引借款，并以审核身份为由骗取他人手机通讯录、通话记录、支付宝收货地址等信息，为后续催收做好准备；财务部则以“押金”“公司规矩”等理由要求被害人在“米房”、“壹周金”等平台签订虚高电子“借贷”协议，将“借款”金额的首期“利息”扣除后发放给被害人。之后通过短期内支付高额“利息”、“展期费”、提高“借款”额度、继续签订金额更大的虚高“借款”协议等方式，不断恶意垒高“债务”，骗取被害人交付财产。通过上述手段，该犯罪集团共骗取6万多名被害人合计人民币2.9亿余元，扣除本金后实际骗得1.4亿余元。
       随着犯罪行为的不断升级，以陈某某为首要分子，被告人曹某某、蔡某某、何某某、吴某某等人为重要成员，话务部、审核部、财务部、催收部等部门成员组成的恶势力犯罪集团逐步形成，该集团为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成了恶劣社会影响，其中除被害人梁某某服毒自杀死亡外，被害人董某某也因不堪精神折磨跳楼自杀，造成尾骨粉碎性骨折。
       按时还款？没那么容易！
       高额利息着实不假，但只要按期还款不就可以了？事情远没有那么简单。
       在通过“审核”，进入“打欠条”环节后，该犯罪团伙的“套路”便接踵而至：在“借一押一”的借款模式下，被害人需要在“米房”“壹周金”等公司平台签订借款金额两倍的借款协议，超过本金部分为押金，用于逾期时进行扣除。协议借款时间一般为一周，号称年利率为24%左右，“符合国家规定”。
       其实24%在这里指的是周息，实际操作中往往接近30%，且在第一期放款时已被扣除，所谓的一周也仅仅只有6天，逾期利息更是达到了惊人的20%每天——当然这只有在被害人逾期后才会得知。也就是说1000块钱的借款，需要签2000元欠条不说，首期到款仅有700元。第七天就开始，本金以外的1000元押金就以每天200元进行扣除，没几天就扣完了。
       此时财务人员会“好意”提醒被害人：“展期不算逾期”“不逾期就可以继续借款”，诱惑被害人与其他财务签订更高额的借款合同用于 “展期”或还本付息。为了还清高额的利息和展期费，被害人往往只能从该公司其他财务人员或其他网络平台借款，拆东补西，不知不觉中“雪球”越滚越大。
       即便是按期还清所有欠款，财务人员仍会以“信用好，可以提高额度”为诱饵，不断推荐其他财务人员，引诱借款人签订更高额的借款合同，进而垒高债务。
       淫秽短信威胁，扬言上门催收
       面对比本金还要高的利息和展期费，被害人不肯还款怎么办？此时轮到催收部 “出马”。
       根据借款时收集的被害人手机号码、通讯录联系人、个人手持身份证照片等信息，何某某、吴某某等催收人员通过电话或微信辱骂、威胁、恐吓、发送附有被害人头像的淫秽、侮辱短信或图片等方式，强行索要借条金额的虚高债务，甚至扬言“上门催收”。
“       本人XXX因吃喝嫖赌欠钱不还，愿意用本人和老妈卖淫还钱……”遇到不肯还款的受害人，催收人员会先发给他一个淫秽短信的模板，上面写有被害人的名字和手机号码，并附p有受害人头像的黄色图片，如果被害人仍不还钱，其亲戚好友就会收到上述短信及图片。同时，催收人员还配合“呼死你”“轰炸机”等强制拨号软件进行电话轰炸，对被害人及其家属持续施加压力。截至2018年2月，该团伙共计向4.3万余名被害人索要资金人民币1.5亿元。