＂套路贷＂涉案4亿元涉及6万余人 恶势力犯罪集团17人获刑(2)

　　在通过“审核”,进入“打欠条”环节后,该犯罪团伙的“套路”便接踵而至:在“借一押一”的借款模式下,被害人需要在“米房”“壹周金”等公司平台签订借款金额两倍的借款协议,超过本金部分为押金,用于逾期时进行扣除。协议借款时间一般为一周,号称年利率为24%左右,“符合国家规定”。 
　　其实24%在这里指的是周息,实际操作中往往接近30%,且在第一期放款时已被扣除,所谓的一周也只有6天,逾期利息更是达到了惊人的每天20%——当然这只有在被害人逾期后才会得知。也就是说1000块钱的借款,需要签2000元欠条不说,首期到款仅有700元。第7天就开始,本金以外的1000元押金就以每天200元进行扣除,没几天就扣完了。 
　　此时财务人员会“好意”提醒被害人:“展期不算逾期”“不逾期就可以继续借款”,诱惑被害人与其他财务签订更高额的借款合同用于“展期”或还本付息。为了还清高额的利息和展期费,被害人往往只能从该公司其他财务人员或其他网络平台借款,拆东补西,不知不觉中“雪球”越滚越大。 
　　即便是按期还清所有欠款,财务人员仍会以“信用好,可以提高额度”为诱饵,不断推荐其他财务人员,引诱借款人签订更高额的借款合同,进而垒高债务。 
　　淫秽短信威胁,扬言上门催收 
　　面对比本金还要高的利息和展期费,被害人不肯还款怎么办?此时就轮到催收部“出马”了。 
　　根据借款时收集的被害人手机号码、通讯录、个人手持身份证照片等信息,何某某、吴某某等催收人员通过电话或微信辱骂、威胁、恐吓、发送附有被害人头像的淫秽、侮辱短信或图片等方式,强行索要借条金额的虚高债务,甚至扬言“上门催收”。同时,催收人员还配合“呼死你”“轰炸机”等强制拨号软件进行电话轰炸,对被害人及其家属持续施加压力。截至2018年2月,该团伙共计向4.3万余名被害人索要资金1.5亿元。 
　　在平台的宣传推广上,陈某某等人也下了“很大功夫”:一方面该团伙人员通过QQ群、贴吧等发布贷款信息吸引客户,另一方面他们还找了3000余名中介进行推广,中介不光帮助发布广告,还在不同借贷公司之间进行“客户引流”,诱导被害人从其他平台借款用以归还高额利息。此外,该团伙还以每条10元的价格从阮某(另案处理)处购得包含征信信息、通信记录等在内的公民个人信息共计20余万条。根据个人信息,话务人员得以“定向致电”,大量的被害者因此落入圈套。 
　　从2018年2月开始,陈某某等人被公安机关先后抓获。该案也被列为浙江省扫黑办督办案件。 
　　检察机关受理此案后,通过细致审查发现,公安机关仅以该犯罪集团收取的8000余万元“收益”为涉案金额,但综合全案分析该犯罪集团还以“逾期费”“展期费”“押金”等多个名目骗取被害人资金,通过调取转账凭证、聊天记录等证据,还原事实全貌,最终确定该案的涉案金额达4亿余元。此外,鉴于该案被害人众多且遍布全国各地,面对被害人出于担心报复等疑虑,承办检察官赴湖南、四川、云南等十余个省市寻找了数十名被害人了解案情,不断争取被害人配合。经过不懈努力,终于夯实了相关证据,引导公安机关补充侦查形成140余册案卷材料,构筑起完整的证据链。 
　　庭审中,检察机关围绕案件的定性、犯罪数额、恶势力犯罪集团的认定等争议焦点出示了相关证据,根据案件事实、证据、法律适用等进行了全面充分的阐述,有力指控了被告人各项犯罪事实,并就该团伙的犯罪行为性质、后果和社会危害性发表了公诉意见。面对确凿的证据和严密的论证,17名被告人最终当庭认罪。